Die Erbenbescheinigung (oder Erbenlegitimation) ist das amtliche Dokument, das die Identität und Erbenstellung der Rechtsnachfolger eines Nachlasses feststellt. Im Schweizer Recht wird sie durch Art. 559 und 560 ZGB sowie die kantonalen Verfahren geregelt. Dieses Dokument ist unerlässlich, um auf die Bankguthaben des Verstorbenen zuzugreifen, eine Änderungseintragung im Grundbuch vorzunehmen, den Nachlass zu verwalten oder die Erbengemeinschaft gegenüber Dritten zu vertreten. PBM Avocats in Genf und Lausanne begleitet seine Mandanten durch dieses Verfahren und tritt bei Anfechtungen auf.
Was ist die Erbenbescheinigung?
Die Erbenbescheinigung ist ein administrativer oder gerichtlicher Entscheid, der offiziell feststellt, wer die Erben des Verstorbenen sind und wie hoch ihr jeweiliger Anteil am Nachlass ist. Sie wird von der zuständigen Behörde des Kantons des letzten Wohnsitzes des Verstorbenen ausgestellt. In der Schweiz ist diese Behörde in der Regel:
- In Genf: der Friedensrichter;
- Im Kanton Waadt: der Friedensrichter des Bezirks des letzten Wohnsitzes;
- In anderen Kantonen: das Bezirksgericht, der Friedensrichter oder eine andere Behörde je nach kantonaler Gerichtsorganisation.
Für das Gesuch erforderliche Dokumente
Das Gesuch um eine Erbenbescheinigung erfordert die Zusammenstellung folgender Dokumente:
| Dokument | Verwendungszweck |
|---|---|
| Sterbeurkunde | Belegt Datum und Ort des Todesfalls |
| Geburtsurkunde des Verstorbenen | Identifizierung und Abstammung |
| Heirats-/Scheidungsurkunde oder Partnerschaftseintragung | Belegt die Rechte des überlebenden Ehegatten |
| Geburtsurkunden der Erben | Belegt die Abstammung der Nachkommen |
| Testament oder Erbvertrag (falls vorhanden) | Bestimmt die Rechte der eingesetzten Erben |
| Wohnsitzbestätigung des Verstorbenen | Bestimmt die zuständige Behörde |
| Ausschlagungserklärungen (falls zutreffend) | Schliesst ausschlagende Erben aus |
Das Verfahren zur Erlangung der Erbenbescheinigung
Das Verfahren läuft in der Regel in mehreren Schritten ab:
- Einreichung des Gesuchs: Einreichen des amtlichen Formulars und der erforderlichen Dokumente bei der zuständigen Behörde;
- Testamentseröffnung: Wurde ein eigenhändiges Testament oder ein Erbvertrag gefunden, wird es der Behörde übergeben, die es offiziell eröffnet und die Erben und Vermächtnisnehmer benachrichtigt;
- Einsprachefrist: Die interessierten Personen haben in der Regel eine Frist, um gegen die Erteilung der Erbenbescheinigung Einsprache zu erheben;
- Erteilung der Bescheinigung: Ohne Einsprache oder nach Klärung der strittigen Fragen stellt die Behörde die Erbenbescheinigung aus.
Die Erbenbescheinigung gilt gegenüber Dritten (Banken, Grundbuch, Vorsorgeeinrichtungen) bis zum Beweis des Gegenteils. Sie kann annulliert oder geändert werden, wenn später Fehler entdeckt werden (neuer Erbe gefunden, späteres Testament usw.).
Die hauptsächlichen Verwendungen der Erbenbescheinigung
Die Erbenbescheinigung ist in vielen praktischen Situationen erforderlich:
- Banken und Finanzinstitute: Freigabe der Konten und Depots, Zugang zum Tresorschliessach, Liquidation des Wertschriftenportfolios;
- Grundbuch: Eintragung der Erben als neue Eigentümer der Liegenschaften des Verstorbenen (Art. 656 ZGB);
- Steuerverwaltung: Erbschaftsdeklaration und gegebenenfalls Zahlung der Erbschaftssteuern;
- Vorsorgeeinrichtungen: Freigabe der noch nicht ausbezahlten beruflichen Vorsorgeguthaben;
- Versicherungen: Abwicklung der Lebensversicherungs- oder Rentenpolicen.
Das Recht zur Ausschlagung der Erbschaft (Art. 566–569 ZGB)
Vor der Beantragung der Erbenbescheinigung hat jeder Erbe das Recht, die Erbschaft innerhalb von 3 Monaten seit Kenntnis seines Erbrechts auszuschlagen (Art. 567 ZGB). Die Ausschlagung ist unwiderruflich und muss der zuständigen Behörde erklärt werden. Wenn alle Erben ausschlagen, wird der Nachlass von Amtes wegen liquidiert. Schlagen nur gewisse Erben aus, fällt ihr Anteil den Miterben zu oder, mangels solcher, den Erben des nächsten Grades. Die Ausschlagung ist besonders wichtig, wenn der Nachlass überschuldet ist. Bei Nachlässen mit Liegenschaften koordiniert PBM Avocats mit den immobilienrechtlichen Aspekten der Übertragung.
Häufig gestellte Fragen zur Erbenbescheinigung in der Schweiz
Wie lange dauert es, eine Erbenbescheinigung in der Schweiz zu erhalten?
Die Frist variiert je nach Komplexität des Nachlasses und dem Kanton. Bei einem einfachen Nachlass mit einem Testament oder ohne letztwillige Verfügung beträgt die Frist in der Regel 4 bis 8 Wochen ab Einreichen des Gesuchs bei der zuständigen Behörde. Bei einem internationalen Nachlass mit einem anzuerkennenden ausländischen Testament oder Fragen zur Testierfähigkeit des Erblassers oder Gültigkeit des Testaments kann die Frist auf mehrere Monate ansteigen. In Genf findet das Verfahren vor dem Friedensrichter statt; im Kanton Waadt vor dem Friedensrichter.
Ist eine Erbenbescheinigung immer erforderlich, um auf die Bankguthaben des Verstorbenen zuzugreifen?
Ja, in der grossen Mehrheit der Fälle. Schweizer Banken verlangen systematisch eine Erbenbescheinigung, bevor sie die Vermögenswerte eines Verstorbenen freigeben. Gewisse Banken akzeptieren ausnahmsweise eine vereinfachte Legitimation bei sehr geringen Beträgen (einige Tausend Franken) auf Vorlage der Sterbeurkunde und eines Auszugs aus dem Zivilstandsregister, aber dies ist die Ausnahme. Bei grösseren Beträgen, Börsenpositionen oder Tresorschliessern ist die Erbenbescheinigung ausnahmslos erforderlich.
Was passiert, wenn zwei Personen beanspruchen, Erben zu sein, und ihre Rechte bestritten werden?
Werden die Rechte der Erben bestritten (Testament, dessen Gültigkeit angefochten wird, nicht anerkannte natürliche Kinder usw.), kann die zuständige Behörde das Verfahren zur Erteilung der Erbenbescheinigung bis zur Klärung des Streitfalls durch ein Zivilgericht sistieren. Die potenziellen Erben können auch vorsorgliche Massnahmen zum Schutz des Nachlasses beantragen (Ernennung eines Nachlassvertreters, Veräusserungsverbot). PBM Avocats vertritt seine Mandanten in diesen komplexen Verfahren vor den Genfer und Waadtländer Gerichten.
Ist die Schweizer Erbenbescheinigung im Ausland gültig?
Ihre Beweiskraft variiert je nach Land. Bei internationalen Erbfällen erkennen bestimmte Staaten die Schweizer Erbenbescheinigung als Äquivalent zu ihrem eigenen Dokument zur Legitimation der Erben an. In den EU-Mitgliedstaaten ist das Europäische Nachlasszeugnis (ENZ, EU-Verordnung 650/2012) das anerkannte Dokument: Es wird von der Schweiz, die kein EU-Mitglied ist, nicht ausgestellt. Ein Schweizer Erbe, der Vermögenswerte in Frankreich oder Italien verwalten muss, wird neben der Schweizer Erbenbescheinigung lokale Dokumente beschaffen müssen.
Gibt es Fristen für die Beantragung einer Erbenbescheinigung in der Schweiz?
Es gibt keine zwingende gesetzliche Frist für die Beantragung einer Erbenbescheinigung in der Schweiz. Je später der Antrag jedoch gestellt wird, desto komplizierter können die Schritte werden (Schwierigkeiten bei der Zusammenstellung der Dokumente, Vermögen, das sich mit dem Erben vermischt hat usw.). In der Praxis wird empfohlen, den Antrag innerhalb der Wochen nach dem Todesfall einzureichen, insbesondere um zu vermeiden, dass Nachlassgläubiger Vermögenswerte ohne offizielle Legitimation realisieren. Bei Nachlässen mit ausländischen Aktiven können von ausländischem Recht vorgegebene Fristen hinzukommen.